Проверка банковской гарантии

Проверка банковской гарантии

Поддельные банковские гарантии сегодня являются весьма распространенным явлением в оформлении обеспечения государственных заказов. Проверка банковской гарантии осуществляется по следующим признакам:

1. В гарантии не должно быть обязательств оплаты вознаграждения за ее выдачу на счета третьих лиц. Такое перечисление осуществляется только непосредственно банку, оформившему гарантию. Перед перечислением платежа за банковскую гарантию на сайте ЦБ РФ следует проверять точное наименование банка, его ОГРН, БИК, ИНН, номер корреспондентского счета и все данные, указанные в бланке гарантии.

Там же можно сформировать форму 134 и проверить, что сумма гарантии не превышает установленный для банка норматив максимальной суммы гарантии. На основании письме ЦБ РФ от 30 июля 2012 года № 111-т госзаказчик наделен правами проверки подлинности банковских гарантий через Интернет.

2. Не следует принимать банковскую гарантию в том случае, когда бланк гарантии предоставляется лицами без доверенности банка. Подтверждение банковской гарантии, т.е. факта оформления и выдачи гарантии можно получить в службе безопасности банка по общеизвестным номерам телефонов. Не следует звонить по номерам, указанным в гарантии.

3. При выдаче гарантии любой банк оценивает свои риски, идентифицирует клиента по установленным правилам ЦБ РФ, не оформляет гарантии мгновенно и лишь по одному заявлению. При оформлении гарантии банк не только анализирует финансовые отчеты клиента, согласовывает содержание гарантии и осуществляет ее выпуск.

Ко всему прочему, с помощью службы безопасности, банк проверяет наличие имеющихся и возможных рисков, связанных с выдачей гарантии. Все этапы работы довольно трудоемки и не могут быть выполнены мгновенно. Длительность оформления банковской гарантии составляет, как правило, более трех дней.

4. Гарантия выдается непосредственно в банке. И даже в этом случае целесообразно созвониться с руководством банка и убедиться в факте выдачи гарантии и полномочиях должностных лиц банка.

Некачественная проверка банковской гарантии может привести к негативным последствиям

1. Если банк не подтверждает факт выдачи гарантии, от исполнителя контракта лучше потребовать переоформления обеспечения. Если это не удается сделать, заказчику придется направить в суд иск о расторжении договора и признании исполнителя контракта недобросовестным поставщиком с вытекающими из этой процедуры последствиями, предусмотренными действующим законодательством.

2. Вознаграждение, внесенное на счета третьих лиц, заказчик не имеет право относить на расходы для целей налогообложения.

3. Если платеж переведен на счет фирмы-однодневки, возникают риски признания ущерба безнадежным для взыскания.

4. Не миновать также длительной рутины следственных действий со стороны правоохранительных органов.

Популярные статьи