Как проверить банковскую гарантию

Как проверить банковскую гарантию

Заключение какой-либо сделки всегда своего рода риск, потому как одна из сторон в любой момент может прекратить выполнять обязательства. А это чревато финансовыми потерями и дабы такого не происходило, существует банковская гарантия.

Для того чтобы обезопасить себя необходимо не только четко понимать суть данного определения, но и знать как проверить банковскую гарантию.

Сегодня такой документ является наиболее востребованным. Принцип его заключается в обязательствах банка, представленных в письменном виде, выплатить кредитору определенную сумму в виду надлежащего исполнения должником предъявляемых к нему договорных требований.

Способы проверки банковской гарантии

В связи с тем, что рынок финансовых услуг стремительно развивается, участились ситуации, при которых практически 90% гарантий не являются легитимными. Неоднократно можно встретить документы, выданные и вовсе не кредитными организациями или финансовыми учреждениями без лицензии.

К огромному сожалению, действующее законодательство особых требований к предоставлению банковских гарантий не предъявляет но, несмотря ни на что все же можно проверить их достоверность.Для этого заказчику необходимо направить запрос непосредственно в сам банк или сверить легитимность имеющейся у него лицензии.

Гарантии от несуществующего банка

Метод как проверить банковскую гарантию от финансовой организации, которой нет, следует поставить на первое место. Сейчас значительно возросло количество мошенников. Они создают фирму однодневку, а затем присваивают ей название созвучное с каким-либо банком.

Соответственно клиент, увидев в наименовании знакомые слова, производит платеж с назначением процентов за выдачу гарантии. Казалось бы, все достаточно просто, если бы не один момент, заключающийся в том, что никакой организации в действительности не существует.

Чтобы не оказаться обманутым, необходимо выполнить такие действия:

  • Зайти в раздел, где имеются сведения о кредитных учреждениях.
  • Вбитьномер регистрации или название интересующей организации.
  • Нажать на наименование банка, что само собой перенесет на его страницу.
  • Сверить действенный регистрационный номер и настоящее название финансового учреждения.

Факты, подтверждающие недействительность банковской гарантии

Известны некоторые основные показатели, по которым можно установить поддельность документа, это:

  • Выплата вознаграждения не в банк, а на какую-либо организацию.
  • Предоставление банковской гарантии лицом по доверенности.
  • Выдача гарантии без предъявления документов или с минимальным их комплектом.
  • Оформление всех формальностей за час.

Все это относиться к основным признакам явной подделки.

Популярные статьи